Las empresas ahora están gastando muchos miles de millones en soluciones basadas en datos o inteligencia artificial. Pero, para aprovechar todo el potencial de la información, los bancos deben crear una cultura de datos.
Por Maestro en Ciencias de la Computación, Profesor Universitario, Investigador y Gerente de Proyectos.
Los datos no solo deben desempeñar un papel en los bancos, sino formar la base para las decisiones y las opciones de acción. En un mundo donde dominan los datos, la cultura de datos se está convirtiendo en un factor de éxito crucial para las instituciones financieras y las empresas de todo tipo.
Democratización de los datos a todos los niveles
La cultura de datos es la forma en que una empresa utiliza los datos para tomar decisiones y lograr resultados comerciales. No se trata solo de recopilar y analizar información; también se trata de crear una cultura totalmente basada en datos. Esto significa que los datos desempeñan un papel en todos los aspectos del negocio, desde el desarrollo de estrategias hasta la inversión de capital y la gestión de ventas.
Una cultura de datos exitosa requiere no solo fuertes habilidades de análisis de datos, sino también un cambio en la cultura organizacional. En una empresa basada en datos, todos los empleados son conscientes de esto y respaldan sus decisiones con datos. Sin embargo, muchas empresas aún mantienen una cultura de “intuición”, donde las decisiones se toman con base en la experiencia y la intuición. Teniendo esto en cuenta, una transformación digital puede ser un desafío.
Cuando los bancos buscan volverse más centrados en los datos utilizando tecnología de datos y análisis, enfrentan ciertos desafíos. No se trata principalmente de la falta de datos o del software necesario, sino de los comportamientos centrados en los datos, las creencias sobre el uso de los datos y la colaboración multifuncional.
Una empresa basada en datos: el enfoque de arriba hacia abajo para implementar una cultura de datos
Entonces, ¿cómo se introduce una cultura de datos en un proveedor de servicios financieros? No hay una respuesta fácil a esta pregunta ya que cada banco es único.
El principio EOPCDAT (Estrategia, Organización, Procesos Comerciales, Datos, Analistas y Tecnología) es un modelo de proceso probado que adopta una visión holística de las empresas de servicios financieros.
Después de una encuesta inicial del uso predominante de datos en toda la empresa, que aclara la identificación de brechas y factores inhibidores en el uso de datos, se desarrolla una estrategia que cierra esas brechas. También requiere un fuerte liderazgo que priorice los datos y reconozca el valor de los datos como un elemento crítico del éxito empresarial.
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Estrategia, estrategia y más estrategia
En primer lugar, es importante definir visiones y objetivos en cada nivel de gestión. Sin una estrategia de datos explícitamente formulada y comunicada que esté integrada en la estrategia comercial de la empresa y afecte la estrategia de TI de la empresa, una cultura de datos no podrá hacer una contribución estratégica a largo plazo para el éxito de la compañía. Antes de la implementación, también debe quedar claro qué quieren lograr las empresas al introducir una cultura de datos. Los proveedores de servicios financieros deben tener objetivos claros para su análisis de datos y estrategia de datos para garantizar que la visión y los objetivos se alineen con los objetivos de la organización.
En el mejor de los casos, una estrategia de datos para toda la empresa se divide en subestrategias para diferentes áreas, como las líneas de seguros, que rompen los silos de datos y enfatizan las sinergias entre áreas. Como resultado, las estrategias, los objetivos y su implementación operativa pueden respaldar los productos de datos interdepartamentales y la creación de equipos virtuales.
Una cultura de datos abiertos comienza en el nivel de alta dirección
Los bancos necesitan crear una cultura de liderazgo a nivel gerencial que base sus decisiones en datos. Para hacer esto, los gerentes primero deben comprender la importancia de los datos e integrar el análisis de datos en su toma de decisiones. Los incentivos para que los gerentes exitosos usen datos para resolver problemas e identificar oportunidades pueden ayudar. Las métricas que impulsan los productos de datos deben elegirse con mucho cuidado para definir los incentivos de conducción óptimos.
Por ejemplo, una medida de calidad interdepartamental para predecir eventos de daño, que incluye la calidad de los datos en el registro y procesamiento, puede mejorar el modelo de pronóstico a largo plazo. Además de las características de gestión y compatibilidad de incentivos, también se debe realizar un análisis de las brechas estructurales y de proceso del banco en relación con los productos de datos y su grado de madurez. ¿Existe ya una organización central de datos? ¿La estructura de este departamento se basa en requisitos comerciales específicos? En este marco, ¿se puede nombrar un multiplicador de cultura de datos que se encargue de implementar la cultura de datos y tomar el liderazgo?
El multiplicador bien conectado en la empresa debe tener suficiente conocimiento y experiencia en el manejo de datos y ser capaz de motivar e inspirar a otros.
Invertir en las herramientas y recursos necesarios
Los empleados deben estar capacitados para los diferentes roles en la empresa que vienen con el advenimiento de una cultura de datos. Invertir en las herramientas y los recursos necesarios para promover las habilidades de análisis de datos en todo el banco es una parte clave de esto.
Y por otro lado, en los propios empleados, para que entiendan los fundamentos del análisis de datos, herramientas y tecnologías necesarias para la implantación operativa de productos de datos en una cultura de datos en todos los departamentos. Desde el punto de vista de la cultura de datos, existen diferentes tareas y roles en el banco basado en datos.
Mientras que los propietarios de datos y productos son responsables de los datos en sus departamentos como tomadores de decisiones, el oficial de estrategia de datos es responsable del diseño detallado de la organización de datos e implementa la estrategia. Los gestores de datos, que se encargan de la consistencia y conexión de los diferentes sistemas fuente, trabajan un poco más operativamente. A su vez, los administradores son responsables de los dominios de datos individuales y actúan como enlace entre los departamentos especializados y la organización de datos. Además de estos roles, hay una serie de otros rasgos, por ejemplo, ingeniero de datos, desarrollador de inteligencia comercial, científico de datos o oficial de gobierno de datos.
Los procesos de negocio son el alma de la factoría de datos
Los datos se crean en función de los procesos comerciales. Las secuencias claras para recolectar, analizar y usar datos son aún más importantes. Estos procesos deben estar centralmente documentados, accesibles y comprensibles para todos los empleados.
Otro elemento importante para una cultura de datos funcional se relaciona con los datos en sí. En la industria de servicios financieros altamente regulada, las empresas deben asegurarse de tener datos de alta calidad, limpios y confiables relevantes para la toma de decisiones. Al expandir una estrategia de calidad de datos como parte del gobierno de datos, se asegura de que la calidad de los datos sea alta y la seguridad de los datos esté garantizada.
La piedra angular del ciclo de cultura de datos
Las dimensiones de la cultura de datos que acabamos de describir son todas condiciones necesarias de una cultura de datos. Los bucles de cultura de datos se expanden sobre ellos con condiciones suficientes y describen los pilares importantes que realmente dan vida a una cultura de datos. Un elemento importante es que los empleados están conectados en toda la empresa y en todos los departamentos. La cultura de datos puede tener lugar, por ejemplo, como parte de talleres o mediante la creación de perfiles de usuarios en forma de organización de datos, una especie de fuente de datos sociales en la intranet o en las redes sociales. Además, es importante dar a conocer los casos de éxito.
Presentaciones interactivas, boletines o reuniones virtuales forman el marco. Estos pilares están flanqueados por un marco de métodos probados, catálogos de casos de uso, revisiones, plantillas o cursos de capacitación regulares y transferencia interna de conocimientos. Todo desemboca en un plan detallado para introducir una cultura de datos, que describe las diferentes fases de implementación. Una cultura basada en datos es un factor de éxito importante para las instituciones financieras en transición. Los bancos deben cambiar su cultura organizacional y garantizar que los datos desempeñen un papel central en sus decisiones y procesos comerciales. Esto requiere, ante todo, una estrategia de datos integrada, una inversión continua en capacitación y educación para todas las partes interesadas, fomentando una cultura de datos abierta y transparente a través de redes corporativas y foros de demostración, un enfoque en los objetivos comerciales y la Voluntad de experimentar, iterar o fallar en otros. veces.
Las brechas identificadas pueden ayudar a especificar los recursos y los plazos necesarios para el camino hacia una cultura de datos real y para crear una hoja de ruta. Solo si los proveedores de servicios financieros pueden formar una cultura de datos pueden tomar decisiones basadas en datos, obtener una ventaja competitiva y afirmarse en un nuevo mundo empresarial.
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